近日，市場(chǎng)監管總局印發(fā)《關(guān)于推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理進(jìn)一步提升監管效能的意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《意見(jiàn)》）�！兑庖�(jiàn)》對于構建以信用監管為基礎的新型監管機制，進(jìn)一步提升監管效能、推進(jìn)市場(chǎng)監管治理現代化具有重大意義。筆者認為，這一新型監管機制具有以下優(yōu)勢：
“雙隨機、一公開(kāi)”是國務(wù)院辦公廳于2015年8月發(fā)布的《國務(wù)院辦公廳關(guān)于推廣隨機抽查規范事中事后監管的通知》中要求在全國全面推行的一種監管模式�！半p隨機”就是建立隨機抽取檢查對象、隨機選派執法檢查人員的抽查機制。抽查的具體方法是，通過(guò)搖號等方式，從市場(chǎng)主體名錄庫中隨機抽取檢查對象，從執法檢查人員名錄庫中隨機選派執法檢查人員。同時(shí)，將查處結果及時(shí)通過(guò)全國企業(yè)信用信息公示系統向社會(huì )公開(kāi)�！半p隨機”之一就是從市場(chǎng)主體名錄庫中隨機抽取檢查對象，同時(shí)，監管部門(mén)需依法制定隨機抽查事項清單，凡法律法規沒(méi)有規定的，一律不得開(kāi)展隨機抽查。這一做法可以有效防范監管部門(mén)對市場(chǎng)活動(dòng)的過(guò)度干預，杜絕權力濫用，預防監管人員利用執法尋租。以隨機方法確定監管對象和監管頻次，與以往基本上依靠舉報、新聞媒體報道、社會(huì )輿論、事故、日常性檢查、監管人員的直覺(jué)等方法確定監管對象和監管頻次相比較，應該說(shuō)是一項非常大的改革和進(jìn)步。但這一方法因是從市場(chǎng)主體名錄庫中確定監管對象，在確定重點(diǎn)監管對象和監管頻次上也存在著(zhù)一定的無(wú)差別性、盲目性。 以信用監管為基礎的新型監管機制則是按照信用風(fēng)險狀況對企業(yè)實(shí)施自動(dòng)分類(lèi)，由低到高將企業(yè)分為信用風(fēng)險低（A類(lèi)）、信用風(fēng)險一般（B類(lèi)）、信用風(fēng)險較高（C類(lèi)）、信用風(fēng)險高（D類(lèi)）四類(lèi)。在信用風(fēng)險分類(lèi)的基礎上，監管部門(mén)能夠按照企業(yè)信用風(fēng)險高低，主動(dòng)確定監管對象和監管頻次�！兑庖�(jiàn)》要求，對A類(lèi)企業(yè)，可合理降低抽查比例和頻次，除投訴舉報、大數據監測發(fā)現問(wèn)題、轉辦交辦案件線(xiàn)索及法律法規另有規定外，根據實(shí)際情況可不主動(dòng)實(shí)施現場(chǎng)檢查，實(shí)現“無(wú)事不擾”；對B類(lèi)企業(yè)，按常規比例頻次開(kāi)展抽查；對C類(lèi)企業(yè)，實(shí)行重點(diǎn)關(guān)注，適當提高抽查比例和頻次；對D類(lèi)企業(yè)，實(shí)行嚴格監管，有針對性地大幅提高抽查比例和頻次，必要時(shí)主動(dòng)實(shí)施現場(chǎng)檢查。在企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)的基礎上，再結合“雙隨機、一公開(kāi)”中的隨機確定執法檢查人員及公開(kāi)查處結果，更有利于達到監管的目的，提升監管的效能。 以信用監管為基礎的新型監管機制的最大特點(diǎn)在于監管對象的精準化。 首先，由市場(chǎng)監管總局建立通用型企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)指標體系，實(shí)現全國范圍內企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)標準的統一。這一指標體系主要由企業(yè)基礎屬性信息、企業(yè)動(dòng)態(tài)信息、監管信息、關(guān)聯(lián)關(guān)系信息、社會(huì )評價(jià)信息等構成。同時(shí)，有條件的�。ㄗ灾螀^、直轄市）還可以在全國性指標體系框架下，因地制宜構建具有地方特色的通用型企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)指標體系；市場(chǎng)監管各業(yè)務(wù)領(lǐng)域也可以結合本領(lǐng)域特點(diǎn)，參考通用型企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)指標體系，建立專(zhuān)業(yè)型分級分類(lèi)指標體系。根據其重要性及影響賦予不同權重，并根據監管實(shí)際不斷更新調整，持續優(yōu)化完善。 其次，通過(guò)國家企業(yè)信用信息公示系統全面、及時(shí)歸集企業(yè)信用風(fēng)險信息。這些信息主要包括企業(yè)登記注冊、備案、股權出質(zhì)登記、知識產(chǎn)權質(zhì)押登記、行政許可、行政處罰、列入經(jīng)營(yíng)異常名錄和嚴重失信主體名單、抽查檢查等信息；食品藥品安全監管、特種設備安全監管、工業(yè)產(chǎn)品質(zhì)量安全監管、侵權假冒治理、價(jià)格執法、反壟斷和反不正當競爭執法、消費者權益保護、計量、標準、檢驗檢測、認證認可等領(lǐng)域的企業(yè)信用風(fēng)險信息；抽查檢查、嚴重失信主體名單等涉企信息。 最后，按照信用風(fēng)險狀況對企業(yè)實(shí)施自動(dòng)分類(lèi)。省級市場(chǎng)監管部門(mén)統一負責對本轄區企業(yè)進(jìn)行信用風(fēng)險分類(lèi)，按照信用風(fēng)險狀況由低到高將企業(yè)分為ABCD四類(lèi)。 企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)指標體系的科學(xué)性、完整性，企業(yè)信用風(fēng)險信息收集的全面性、及時(shí)性，保證了企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)的準確性。在此基礎上，市場(chǎng)監管部門(mén)可以根據企業(yè)信用風(fēng)險狀況和監測預警結果，精準地、主動(dòng)地確定監管重點(diǎn)、監管措施、抽查比例和頻次，分配監管資源，有效破解監管任務(wù)重與監管力量不足的矛盾。 在保證底線(xiàn)監管的基礎上體現區別監管原則 《意見(jiàn)》充分考慮到不同企業(yè)、行業(yè)、業(yè)態(tài)的情形，要求在保證底線(xiàn)監管的同時(shí)，在監管的原則上區別對待。 對于食品、藥品、特種設備等直接關(guān)系人民群眾生命財產(chǎn)安全、公共安全，以及潛在風(fēng)險大、社會(huì )風(fēng)險高的重點(diǎn)領(lǐng)域，在按照現有規定實(shí)行重點(diǎn)監管的同時(shí)，要統籌行業(yè)風(fēng)險防控和企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理，強化業(yè)務(wù)協(xié)同，實(shí)行全鏈條監管。 對于新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)、新模式等企業(yè)要參考信用風(fēng)險分類(lèi)結果實(shí)施包容審慎監管，確保監管更加科學(xué)有效。根據企業(yè)信用風(fēng)險狀況動(dòng)態(tài)調整監管政策和措施，對信用風(fēng)險低和信用風(fēng)險一般的企業(yè)，給予一定時(shí)間的“觀(guān)察期”，探索推行觸發(fā)式監管，在嚴守安全底線(xiàn)前提下，給予企業(yè)充足的發(fā)展空間；對信用風(fēng)險高的企業(yè)，要有針對性地采取嚴格監管措施，防止風(fēng)險隱患演變?yōu)閰^域性、行業(yè)性突出問(wèn)題。 《意見(jiàn)》出臺的目的，是要在全面建立并持續優(yōu)化企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理機制的基礎上，通過(guò)科學(xué)研判企業(yè)違法失信的風(fēng)險高低，能夠針對突出問(wèn)題和風(fēng)險隱患開(kāi)展抽查檢查，并對企業(yè)風(fēng)險隱患及時(shí)預警，以實(shí)現監管資源合理配置和高效利用。因此，其無(wú)疑是一項實(shí)現精準監管、有效監管、智慧監管、公正監管目標，更好服務(wù)經(jīng)濟社會(huì )高質(zhì)量發(fā)展，推進(jìn)市場(chǎng)監管治理體系和治理能力現代化的重要舉措。（作者：胡錦光，中國人民大學(xué)法學(xué)院副院長(cháng)、教授；文章來(lái)源：《市場(chǎng)監督管理》半月刊 2022年5期）
