一、工作背景
推進(jìn)企業(yè)信用分級分類(lèi)管理是實(shí)現企業(yè)精準監管的有效路徑�！秶鴦�(wù)院辦公廳關(guān)于加快推進(jìn)社會(huì )信用體系建設構建以信用為基礎的新型監管機制的指導意見(jiàn)》（國辦發(fā)〔2019〕35號）明確要求，大力推進(jìn)信用分級分類(lèi)監管，在充分掌握信用信息、綜合研判信用狀況的基礎上，以公共信用綜合評價(jià)結果、行業(yè)信用評價(jià)結果等為依據，對監管對象進(jìn)行分級分類(lèi)，根據信用等級高低采取差異化的監管措施。2019年以來(lái)，省委省政府先后將信用風(fēng)險分類(lèi)管理工作列入“重點(diǎn)工作攻堅年”、差異化監管流程再造、優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境的重點(diǎn)改革事項。推行企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理工作，可以進(jìn)一步提高企業(yè)監管智能化水平，有利于促進(jìn)新型信用監管機制的建立完善，有利于營(yíng)造誠實(shí)守信的良好社會(huì )氛圍和營(yíng)商環(huán)境。
在政策層面，近年來(lái)，國家陸續出臺了一系列政策措施，大力推動(dòng)信用監管工作。國務(wù)院《關(guān)于“先照后證”改革后加強事中事后監管意見(jiàn)》（國發(fā)〔2015〕62號）明確提出將探索構建全方位、多層次的企業(yè)信用監管體系；國務(wù)院《關(guān)于在市場(chǎng)監管領(lǐng)域全面推行部門(mén)聯(lián)合“雙隨機、一公開(kāi)”監管的意見(jiàn)》（國發(fā)〔2019〕5號），提出“實(shí)施信用風(fēng)險分類(lèi)管理，針對突出問(wèn)題和風(fēng)險開(kāi)展雙隨機抽查，提高監管精準性；《關(guān)于加快推進(jìn)社會(huì )信用體系建設構建以信用為基礎的新型監管機制的指導意見(jiàn)》（國辦發(fā)〔2019〕35號）明確提出要“深入開(kāi)展公共信用綜合評價(jià)，建立行業(yè)信用評價(jià)模型，為信用監管提供更精準的依據，大力推進(jìn)信用分級分類(lèi)監管”等。
在實(shí)踐上，為落實(shí)有關(guān)文件精神，市場(chǎng)監管總局辦公廳發(fā)布《關(guān)于在部分地區開(kāi)展企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理工作試點(diǎn)的通知》（市監信〔2019〕51號），先后選取了山東、福建、廣東等地開(kāi)展企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理試點(diǎn)。在廣東省市場(chǎng)監督管理局的支持下，廣州、深圳、佛山三地在省內率先落實(shí)企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理試點(diǎn)工作。深圳作為全國最早開(kāi)展商事制度改革的城市，截至2020年底，深圳的商事主體數超過(guò)370萬(wàn)，商事主體總量、活躍度居全國首列，對商事主體的監管與服務(wù)工作提出了較大的挑戰。在先行示范區中明確提出要“推行信用監管改革”，總書(shū)記在深圳經(jīng)濟特區建立40周年慶講話(huà)中提出要“要注重在科學(xué)化、精細化、智能化上下功夫，推動(dòng)城市管理手段、管理模式、管理理念創(chuàng )新”。開(kāi)展企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)分級管理，是政府用信的基礎支撐，是推行信用監管改革，開(kāi)展精細化城市治理的重要基礎和依據。
在此背景下，推動(dòng)制定《管理規定》，一方面是對國家有關(guān)政策文件中提出的“構建信用風(fēng)險指標體系”“開(kāi)展信用評價(jià)”的等文件精神的落實(shí)和細化；另一方面，結合我市企業(yè)特征和監管實(shí)際，出臺相關(guān)規定，能夠切實(shí)為我局各層級開(kāi)展事主體信用風(fēng)險分類(lèi)分級管理提供依據和政策支撐。
二、主要特點(diǎn)
�。ㄒ唬┨岢鰳嫿ㄒ员O管需求為基礎的企業(yè)分類(lèi)體系
構建以信用為基礎的新型監管機制其首要解決的工作難點(diǎn)，應當是在海量數據中如何有效識別和歸類(lèi)分析哪些數據與市場(chǎng)監管業(yè)務(wù)風(fēng)險密切相關(guān)。企業(yè)的信用風(fēng)險與其從事行業(yè)類(lèi)別、經(jīng)營(yíng)方式、業(yè)務(wù)規模等等有著(zhù)密切關(guān)系，不同行業(yè)的監管重點(diǎn)、業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)有著(zhù)很大差異。新的企業(yè)分類(lèi)體系建立完成后，可以進(jìn)一步完善市場(chǎng)監管工作底層數據，成為科學(xué)化、精細化監管機制的基礎之一。一方面可以實(shí)時(shí)掌握各業(yè)務(wù)領(lǐng)域全部企業(yè)名單以及信用風(fēng)險等級，為領(lǐng)導快速決策提供數據支持。另一方面在日常監管和專(zhuān)項檢查場(chǎng)景下，能夠幫助監管人員快速的識別監管對象。
�。ǘ┨岢鰳嫿ㄒ詮娀A警為導向的風(fēng)險分級體系
企業(yè)信用風(fēng)險是對企業(yè)未來(lái)可能發(fā)生的負面事件的概率預判。企業(yè)信用風(fēng)險指標體系由經(jīng)營(yíng)與變更、登記與許可、案件與投訴、處罰與負面、評價(jià)與表彰等五個(gè)方面，共63項指標維度組成。根據企業(yè)的63項風(fēng)險指標綜合分值，將企業(yè)信用風(fēng)險等級分為“A+、A、B、C、D、E”等六個(gè)級別。A+級屬于低信用風(fēng)險企業(yè)，ABCD級屬于信用風(fēng)險逐步增高企業(yè)，E級屬于嚴重異常類(lèi)型企業(yè)。
�。ㄈ┩苿�(dòng)信用風(fēng)險分類(lèi)分級結果數據的監管應用
一是與“雙隨機、一公開(kāi)”結合。企業(yè)分類(lèi)分級結果首先應用于“雙隨機、一公開(kāi)”監管，按照企業(yè)分級，設置雙隨機關(guān)聯(lián)抽查比例，按照信用風(fēng)險從低到高的六個(gè)級別，分別設定從2%至50%的抽查比例進(jìn)行差異化監管，率先在2020年的企業(yè)年報和公示信息抽查中運用。二是與定向抽查相結合。以分類(lèi)分級結果為基礎，結合監管的不同需求，建立專(zhuān)項檢查模型進(jìn)行定向檢查。三是與重點(diǎn)行業(yè)監管、商事登記準入相結合。結合餐飲行業(yè)、特種設備行業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域監管業(yè)務(wù)需求，建立重點(diǎn)行業(yè)指標體系和監管模型，為重點(diǎn)行業(yè)監管提供依據。
三、主要條款
《管理規定》共七章32條，在總則和附則以外，主要對“企業(yè)信用風(fēng)險數據”“企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)”“差異化管理”“分類(lèi)管理聯(lián)動(dòng)”“責任追究”等方面進(jìn)行了全面的規定。
第一章“總則”共7條，規定了企業(yè)信用風(fēng)險分類(lèi)管理工作的主要目的是加強和規范事中事后監管，明確風(fēng)險分類(lèi)管理的基本概念，提出“三項基本工作原則”，落實(shí)職責分工和強化信息安全。
第二章“企業(yè)信用風(fēng)險數據”共5條，規定了企業(yè)信用風(fēng)險數據庫的數據來(lái)源以及數據范圍，提出了構建行業(yè)分類(lèi)標識體系。
第三章“信用風(fēng)險分類(lèi)指標體系”共6條，規定了信用風(fēng)險分類(lèi)指標體系的五個(gè)指標維度、信用風(fēng)險等級及計算方式、中高風(fēng)險項調整的情形。
第四章“差異化管理措施”共6條，規定了信用風(fēng)險分類(lèi)應用方向，對高中低風(fēng)險企業(yè)采取不同類(lèi)型的差異化的監管措施以及不同層級的便利化行政措施。
第五章“信用風(fēng)險分類(lèi)管理聯(lián)動(dòng)”共3條，規定了信用風(fēng)險等級數據的共享方式、途徑和應用領(lǐng)域，推動(dòng)社會(huì )力量參與共治。
第六章“責任追究”共2條，規定了市場(chǎng)監管部門(mén)及其工作人員責任以及公民、法人及其他組織相關(guān)責任。
第七章“附則”共2條，規定了解釋權及有效期限。
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